Компания миллионера из Москвы перевела банку в стране НАТО более 6 млрд на следующий день после начала СВО

Фирма московского миллионера перевела на счета зарубежного банка более 6 миллиардов рублей на следующий день после начала специальной военной операции на Украине. По какой-то причине и бывший директор компании, и нынешний находятся на свободе, хотя иностранный банк не спешит возвращать деньги. Фирма того самого миллионера, а также бывшего банкира задолжала российским банкам, а он сам отрицает долги, получает 70 миллионов в год и открывает ресторан.

MSK1.RU разобрался в запутанной истории финансовых махинаций финской компании в России, а также роли московского миллионера во всем этом.

Nordea Bank Abp — финский коммерческий банк. Это международная финансовая группа, одна из крупнейших на севере Европы. В 1994 году он решил открыть представительство в России — так появился АО «Нордеа Банк». Много лет он входил в топ-50 банков страны, а также в топ-10 самых надежных по версии Forbes.

Помимо непосредственно банковской деятельности, «Нордеа Банк» разворачивал в России ряд бизнесов. По данным из Главного межрегионального центра Росстата, он стал владельцем компании, которая владела сетью люксовых универмагов Podium Market, но обанкротилась. Перешли ли банку активы фирмы хотя бы частично — неизвестно. Но новым владельцем сети называли компанию Stockmann.

Финский банк также владел ООО «Весткон Финанс» (бывшая «Нордеа Лизинг»). Общество занималось сдачей в аренду грузовых вагонов, в том числе, для перевозки древесной щепы.

Много лет владельцем 99% акций банка было ООО «Промышленная компания Весткон». Это юрлицо было создано в России для операционного управления местным подразделением Nordea. В декабре 2020 года банк объявил об уходе из России. Официальной причиной финские владельцы назвали желание сосредоточиться на скандинавском регионе.

Для понимания — в 2019 году финский банк заработал на своем российском филиале 2,4 миллиарда рублей чистыми, а в 2020-м — 4,3 миллиарда. Уверенный рост прибыли налицо.

Банк принял решение о добровольной ликвидации, уведомил ЦБ и попросил забрать у него лицензию, что регулятор и сделал. Активы банка «упали» его единственному владельцу — «Весткон». 6 декабря 2021 года фирма получила денег и имущества банка на 9,4 миллиарда рублей, 24 декабря — 100% доли в «Весткон Финанс», а 18 февраля 2022 года — еще 7,3 миллиарда от ликвидированного банка. Позже «Весткон Финанс» была ликвидирована, а ее активы перешли владельцу — это еще 10,6 миллиарда рублей.

8,7 миллиарда были переведены на «собственные счета» компании «Весткон» в финском Nordea Bank очень быстро — 20 декабря 2021 года. Напомним, именно в декабре западные СМИ писали, что Россия якобы собирается напасть на Украину. А многие крупнейшие международные компании начали консолидировать свои активы и заняли выжидательную позицию. На конец 2022 года на зарубежном счету осталось уже 100 миллионов, а к концу 2023-го — 0 рублей.

25 февраля 2022 года, на следующий день после начала специальной военной операции, финский Nordea Bank принимает решение о выдаче самому себе займа от «Весткона» в размере 6,5 миллиарда рублей, которые были переведены иностранной фирме 1 марта. На какие счета «упала» крупная сумма — российские или зарубежные — не уточняется.

Тогда директором компании был Андрей Зуев. По данным из ЕГРЮЛ, это его единственный опыт руководства фирмами. Как указано в его соцсетях, окончил он факультет информатики и вычислительной техники Московского энергетического института. Человек не особо публичный, а судя по стилю одежды, скорее даже домашний — одевается он скромно, не как большинство банкиров.

Спустя два месяца после перевода миллиардов иностранной компании Андрея Зуева сняли с позиции руководителя компании, которая фактически контролировала российские филиалы крупного европейского банка. Директором «Весткона» стал 51-летний Михаил Поляков. И тут началось самое интересное.

Во-первых, численность сотрудников компании с двух человек в 2020-м выросла до девяти человек в 2024-м. Но зарплатные расходы выросли совсем не пропорционально. Зарплата управляющего персонала пять лет назад составляла 210 тысяч рублей в год. Это меньше 20 тысяч рублей в месяц.

С приходом господина Полякова управленческие расходы выросли до 133 миллионов рублей в год, и только его зарплата за 2024-й составила более 71 миллиона рублей. Это почти 6 миллионов в месяц. А средняя зарплата остальных сотрудников фирмы — около 240 тысяч рублей в месяц.

При этом чем конкретно сейчас занимается компания — до конца не ясно. Из пояснения к финансовой отчетности «Весткона» за прошлый год можно сделать вывод, что фирма получила с депозитного счета 44 миллиарда рублей и снова вложила их в депозит. Управленческие расходы который год подряд оказываются равными прибыли от продаж. Что именно продавала компания — не уточняется, но чистая прибыль в результате финансовых операций за 2024 год составила 391 миллион рублей.

Гораздо интереснее обстоят дела с возвратом займа. Если в 2022 и 2023 годах финский банк гасил и основной долг, и проценты по нему (это более 500 миллионов рублей в год), то в 2024-м не заплатил ничего. В графе «возврат займа» за прошлый год значится 0 рублей. Лишь 2 февраля 2025 года финский банк частично вернул 181 миллион рублей. Вероятно, часть этих денег пойдет на сумасшедшие зарплаты директора.

Само по себе решение о выдаче такого займа в пользу иностранного юрлица, принятое на следующий день после начала СВО, уже вызывает много вопросов. Но теперь он, ко всему прочему, еще и не гасится.

Более того, спустя пару лет после ликвидации российских филиалов банка к «Весткону» посыпались иски от отечественных банков. К примеру, Росбанк потребовал с компании 14 миллионов евро. Иск основан на следующих обстоятельствах: Росбанк заключил с иностранной организацией договор лизинга, на что Nordea Bank выдал банковскую гарантию. Но из-за наложения санкций на Росбанк после начала СВО, как пишет «Весткон» в своем отчете, иностранная организация не смогла выполнить свои обязательства по договору лизинга. Если говорить по-русски — зарубежная фирма не стала отдавать деньги, объясняя это санкциями.

Росбанк не стал мириться с этим и подал иск к правопреемнику отечественных филиалов Nordea Bank. Арбитражный суд встал на сторону отечественного банка и приказал взыскать с «Весткона» деньги по гарантии.

Ряд аналогичных исков от банка ВТБ всё еще рассматриваются судами. Во всех случаях «Весткон» не признает предъявленные к нему финансовые требования.

Что же в это время делает гендиректор компании с зарплатой почти 7 миллионов рублей в месяц? А это, напомним, примерно половина средней квартиры в Москве. Михаил Поляков… открывает ресторан. В марте 2025 года в самом центре города, в полутора километрах от Кремля на улице Пречистенка совместно с экс-управляющим Ginza Project и основателем ресторана «Рыбторг» Максимом Ползиковым.

Владеющая брендом компания ООО «М-ТИС», 70% которой принадлежит Полякову, а 30% — Ползикову, завершила 2024 год с убытком в 16 миллионов рублей.

Помимо этого, Михаил не стесняется показывать жизнь человека с доходом в более 70 миллионов рублей в год — бизнесмен регулярно публикует в запрещенных соцсетях фото со светских мероприятий и зарубежных курортов.

По мнению экспертов в сфере арбитражных споров и аудита, финансово-хозяйственная деятельность компании вызывает много справедливых вопросов.

«Исходя из отчетности имеет место систематическая капитализация процентов при отсутствии погашения основанного долга, — рассказал MSK1.RU судебный юрист, эксперт по гражданским и арбитражным спорам Роман Дронов. — При этом в отчете о движении денежных средств мы не видим реальных денежных потоков от учредителя по уплате процентов. Проценты просто присоединяются к сумме долга — это называется капитализацией».

Также, по словам Романа Дронова, между прибылью и реальными денежными потоками в компании есть несостыковки.

«Компания потеряла 1,43 млрд рублей по решению суда, и у нее еще есть нерешенные судебные иски на 1,5 млрд рублей, — добавил эксперт. — Согласно отчетности, денежные средства сократились на 81% — с почти 2 млрд до 374 млн рублей. 96% активов компании — это заём учредителю и дебиторская задолженность перед ним же. На мой взгляд, ключевая несостыковка — между прибылью и реальными денежными потоками. Компания показывает прибыль в сотни миллионов, но при этом денежный поток от текущей деятельности отрицательный — минус 1,63 млрд рублей. Это серьезный красный флаг».

Опытный аудитор Татьяна Коваленко отметила, что в отчетности отсутствует информация о попытках «Весткона» предъявить претензии к своему учредителю по причине невозврата займа. MSK1.RU также не обнаружил в открытых источниках подобных исков от компании.

«Как видно из отчета о финансовых результатах, у организации нет дохода, за исключением „процентов к получению“ в размере 631 450 рублей, — сообщила Татьяна Коваленко. — При этом фактически поступило процентов на расчетный счет организации 45 522 тысячи. Возврата займа в 2024 году не было. В пояснительной записке отсутствует информация о мерах, принятых организацией для возврата займа, в том числе предъявленные иски».

Но насколько нормально в целом выдавать такой заём? Не является ли это фактически выводом средств из РФ в страны НАТО? По словам аудитора, постоянного законодательного запрета на такие операции нет.

«Запрета на выдачу займа, зарегистрированному в России ООО, своему иностранному учредителю нет, — добавила Татьяна Коваленко. — Согласование с ЦБ, ФНС, ФАС не нужно. Кроме того, при осуществлении таких операций, где получателем средств является нерезидент РФ, должен проводится валютный контроль банка, и банк бы не провел платежи, если бы были нарушения или не оформлены какие-либо документы».

В то же время, после начала специальной военной операции на Украине в России был введен ряд ограничений на взаимодействие с иностранными компаниями. Как MSK1.RU сообщили в Минфине РФ, 28 февраля президент Владимир Путин подписал указ № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций». Документ запретил с 1 марта проводить валютные операции, связанные с предоставлением займов в иностранной валюте. И хотя, напомним, решение о получении такого займа финский банк принял 25 февраля, фактически деньги были переведены именно 1 марта.

Также подпунктом «а» пункта 1 указа президента Российской Федерации от 1 марта 2022 года № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» со 2 марта были введены дополнительные ограничения в этой сфере.

«Установлен особый порядок осуществления (исполнения) резидентами сделок (операций) по предоставлению иностранным лицам, связанным с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия (в том числе если такие иностранные лица имеют гражданство этих государств, местом их регистрации, местом преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности или местом преимущественного извлечения ими прибыли от деятельности являются эти государства), и лицам, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, независимо от места их регистрации или места преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности, кредитов и займов (в рублях), за исключением случаев, если предоставление кредитов и займов запрещено в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации, — сообщили MSK1.RU в Минфине РФ».

MSK1.RU обратился к самому господину Полякову за комментариями, но он лишь ответил на вопрос про арбитражные споры с банками.

«С Росбанком у нас вопрос уже закрыт, мы всё выплатили. С ВТБ скоро закроем», — сообщил Михаил Поляков.

От дальнейшего разговора миллионер отказался, объяснив это решение отсутствием интереса. MSK1.RU направил Полякову запрос. Спустя почти неделю мы позвонили ему, чтобы узнать, планирует ли он отвечать.

«[Письмо] не видел. Может, в спам попало, посмотрю», — ответил Михаил Поляков.

На момент публикации ответа так и не поступало.

MSK1.RU обратился в прокуратуру и ФНС России с просьбой провести проверку финансово-хозяйственной деятельности компании «Весткон» и ее взаимодействий с зарубежным учредителем. В налоговой службе ответили, что примут информацию к сведению при проведении плановых и внеплановых проверок фирмы. Финляндия, напомним, была внесена в список недружественных к РФ стран, финансовым потокам между этой страной ЕС и Россией уделяется особое внимание со стороны государственных органов.